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开展防范电信网络诈骗提高老年人识骗防骗能力 我省电信网络诈骗主要类型及防范措施

    发布时间:2017-03-17 16:17:19 【字体: 】 

开展防范电信网络诈骗提高老年人识骗防骗能力
我省电信网络诈骗主要类型及防范措施
 
 
◇ 编者按 ◇
  为提高老年人防范电信网络诈骗能力,省老龄办按照全国老龄办工作要求,部署在全省范围内开展老年人防范电信网络诈骗宣传教育活动。省公安厅归纳总结当前常见的电信网络诈骗方法,供涉老部门和老年人了解学习。
    2016年,我省电信网络诈骗案件主要呈现为冒充公检法诈骗、信用卡(贷款)诈骗、冒充领导熟人诈骗、QQ诈骗等类型,具体案件类型及防范措施详见如下:
 
冒充公检法诈骗
作案方式:
    犯罪分子通过各种渠道获取了当事人的身份信息,包括身份证号、工作单位、手机号、家庭情况、住址、车辆房产情况,利用网络改号软件冒充通信、社保、银行、快递公司等单位部门的工作人员拨打当事人电话(此时当事人电话的来电显示号码变为通信、社保、银行、快递公司等单位对外公布的办公电话号码或者相似号码),再以信用卡被透支、电话欠费、医保被盗刷、包裹内藏有违禁物品等理由,将电话转接到所谓的公安机关、检察院(或用改号电话主动联系当事人)的警官、检察官,告知当事人身份信息被冒用,现已涉及一桩特大的洗钱案件(或是贩毒、非法集资),要立即对当事人进行拘捕,而且案件涉及国家绝密机密,不准向任何人透露信息。犯罪分子通常要求当事人前往犯罪分子制作的钓鱼网站核查拘捕信息,当事人进行所谓的“核查”后会产生强烈的恐惧情绪。犯罪分子再表示,如要证明其清白,必须将所掌握的资金转入其提供的“安全账户”或按照指示在网银、ATM机上进行“清查程序”,将当事人银行卡内的资金转走。当事人下载显示为“安全查控软件”“资金清查程序”的木马病毒后,远程控制当事人的电脑将钱转走或让当事人直接向其提供的安全账户汇钱。
防范措施
一、公安机关、检察院、纪检部门有严格的办案程序,不会以电话的方式要求当事人提供资金账户信息,更不会有所谓的“安全账户”“资金清查程序”,也不会电话要求你不准将情况告诉任何人。
二、注意这些来电显示的号码的前缀(比如前面有+86、+00、00等字样),有前缀的要提高警惕。
三、遇到可疑电话、短信要第一时间与家人沟通或主动拨打相关单位客服电话进行确认,并及时向公安机关报案。
四、接到可疑电话不要向对方透露任何个人账户信息(银行卡号、密码、验证码)。
机票诈骗
作案方式:
    改签机票。事主在网上订购机票后,犯罪分子通过非法手段获得受害人信息,再发送短信到受害人手机上,内容大致为:你购买的航班因机械故障已取消,联系短信中的电话号码(大多为“400”开头)进行改签退票。联系上后对方称改签机票要交部分改签费或者保证金,让受害人到ATM机上去按照对方的要求操作或要求将钱打到对方账户上。
    虚假廉价机票订票网站。犯罪分子通过虚设“XX航空公司网上订票网站”,发布虚假廉价机票信息,引诱被害人上钩。然后,再以收取定金或保证金为由,让消费者先支付一定数额的定金或保证金后才出票,后利用消费者急于拿票的心理,诱使其不断追加金钱。
防范措施:
一、购买机票应通过官方网站、机票代售点等正规途径。
二、网络购票时要注意保护隐私,切勿向陌生人透露银行卡的卡号、有效期、余额、密码等相关信息。
三、收到类似“航班取消、航班变动、机票退签改签”等短信时,应通过航空公司客服电话、机场客服电话、官方网站等多方渠道进行核实确认。
四、如果不慎落入骗局,应及时报警,并保留短信、电话、资金交易等相关凭证。
中奖诈骗
作案方式:
一、犯罪分子通过QQ、微信、手机短信等发布虚假中奖信息(如手机短信:XX用户,恭喜你的手机号码已被浙江卫视【奔跑吧兄弟】、湖南卫视【我是歌手】、【爸爸去那儿】等栏目组抽为场外幸运观众,获得奖金XX万元人民币及XX笔记本电脑一台,请登录XXX网站领取)让受害人登陆其信息上所留的网址完善个人信息领奖,或是拨打XX电话领奖。
二、犯罪分子会寄中奖票据给事主,事主刮开中奖区域后受金钱诱惑就会主动与其联系。
三、犯罪分子通过打电话告知受害人中奖的消息,说XX你中了XX奖,一步步骗取受害人的信任。
四、犯罪分子把虚假的中奖彩票或其他中奖的卡片散落在大街上或人流量较多的地方,引诱那些贪图小便宜的人上当。取信受害人之后,用领取中奖款项需要交公证费、押金、保证金、税费等为借口一步步引诱受害人给其汇钱。若受害人称不领取中奖款项,就会冒充律师、法院工作人员等打电话或发短信给受害人,骗取受害人信任之后进行诈骗。犯罪分子一般都是团伙作案,他们内部都有分工,扮演不同的角色进行诈骗。
防范措施:
一、收到中奖信息,要提高警惕,不可轻信,不要直接点击短信上的网址或直接拨打上面的电话去咨询。
二、通过百度或其他知名搜索引擎搜索对方提供的网站,确立其提供网站的真伪,拨打电话时不要拨对方提供的号码,而是官方认证的公司号码,或通过114查询后转接。
三、收到中奖之类的信息或电话最好是不去理会,如果自己亲自参加过抽奖活动或是买过彩票,最好到现场求证。
网络购物诈骗
作案方式:
    犯罪分子通过非法渠道获得受害人的购物信息(包括身份信息、电话号码、购买的货物、订单号等)之后,冒充购物网站的客服人员打电话给购物当事人,以系统正在升级、没有看到付款的信息、货物质量有问题或者付款已成功,但被支付宝冻结等为由,让购物当事人退款之后重新付款,或者退款给购物当事人。然后就以短信的方式发送虚假的退款网址给当事人,或者让当事人加其QQ或微信后,通过QQ或微信发虚假退款网址给当事人,让当事人点击网址进行退款,骗取当事人的验证码之后,利用微信、支付宝、自助取款机等转走当事人银行卡上的钱。
    有时候,犯罪嫌疑人还会以解冻、退款需要支付保证金、重新付款为由要求受害人汇款。
防范措施:
一、接到网络售后客服打来的电话,要提高警惕,不要轻易相信,不要直接点击其发来的退款网址进行退款操作,特别是要求在自助取款机上插入银行卡进行操作的,更不能相信。若拿不定主意,可以先到购物网站查询卖家或者淘宝客服电话号码之后,打电话去咨询或者联系警方核实。
二、网络购物时要谨慎,避免误入钓鱼网站。
三、淘宝平台订单不存在卡单、失效等情况,如收到此类消息不要相信,淘宝客服也不会用电话或短信通知消费者申请退款,更不会要求打保证金、重新汇款。要保管好个人的购物信息,尤其是验证码,不要透露给任何人。
QQ微信诈骗
作案方式:
一、犯罪分子通过盗取受害人好友的QQ、微信,了解彼此往来关系,再选择合适的时间(比如说交学费的时间、付货款的时间)以受害人亲属、朋友的名义和受害人聊天,有时候还会截取受害人之前的聊天视频,与受害人进行视频,但一般都会称网络不好、视频传输不清楚,让受害人无法识别对方的神态、嘴型,再以帮忙订购机票、代付货款、交学费等为借口骗取受害人的钱。受害人多为有亲戚朋友在境外生活或有境外业务往来的人一般都是采取网络进行联系。
二、犯罪分子通过加受害人为QQ好友,逐步骗取受害人信任之后,就以各种理由如投资赚钱等骗取受害人转账。
三、不法分子利用QQ或微信谎称自己是“款姐”或“富商”,以甜言蜜语迷惑事主,消除受害人的防备心理之后,便以遇上麻烦或生病为由向事主借钱,或者是以捐赠慈善款、合伙做生意、集资等理由骗取钱财。
防范措施:
一、凡遇到QQ、微信好友让你帮忙涉及金钱的,不要轻信,要先通过其他的方式(打电话、问其他的关系人)与好友取得联系进行核实,无法核实情况的,勿信。
二、不要轻易添加陌生人或接受陌生人的添加请求。
三、QQ、微信不要暴露朋友、个人、家人的照片等。
四、和陌生网友聊天时,不要透露个人职业、收入、住址等。
五、视频聊天也不是绝对可信,要主动与QQ、微信好友进行身份、情况核实。
信用卡、贷款诈骗
作案方式:
一、犯罪分子通过手机短信或在网络上发布办理信用卡的消息,引诱受害人主动与其联系或在网上填写自己的相关资料之后,犯罪分子联系受害人,以代办费、刷卡保证金、资料费等为由让受害人不断为其汇钱。或者以办理大额度信用卡,要先存入信用额度一半的办理资金为由,让受害人先把钱存入一张开通网银的银行卡后,要求受害人加其QQ,让受害人登陆QQ,然后就通过电脑远程操作,待受害人输入卡号和密码之后,转走银行卡上的钱。
二、犯罪分子冒充银行工作人员打电话给受害人,谎称可以为受害人办理大额度信用卡,骗取受害人的信任之后,发送一个事先设定好的程序给受害人,让受害害人按其提供的程序进行操作,刷走受害人卡上的钱。
三、犯罪分子谎称受害人可以提升额度,让受害人登陆其发送的网址办理,受害人登陆时输入自己的卡号和密码,犯罪分子趁机刷走受害人卡上的钱。
防范措施:
一、申请办理信用卡有一定的程序,最好到相应的银行网点进行办理,不要贪图便捷通过网络或电话办理。
二、银行对信用卡额度的提升,都有着严格的申请审核流程,如果自己有提高提高信用卡额度的需要,必须通过银行正规途径,亲自前往柜台办理信用可额度变更事宜,防止他人窃取身份和银行卡信息。
三、不要盲目向他人透露身份证、卡号、密码、验证码等信息,以免上当受骗。
冒充熟人领导诈骗
作案方式:
    犯罪分子通过各种不法手段获取了受害人的身份信息,如:身份证号码、工作单位,手机号、家庭情况、住址、朋友圈以及社交范围。利用微信、QQ、电话、短息、邮件等冒充是受害人的亲属、朋友、熟人、领导等进行诈骗。诈骗团伙内部为组织策划者、银行卡提供者、拨打电话组、取款组进行分工合作,通常会以:“某某,你明天到我办公室来。我的声音都听不出来?”“这个是我的私人号码”让受害人觉得受到信任、受宠若惊;“你不记得我了、猜猜我是谁”假冒受害人多年不见的朋友;冒充是亲人和朋友的朋友、同学、同事、领导说他们生病、发生意外事故、出差办事、嫖娼或赌博被抓、家人住院或治安拘留急需用钱;或者冒充领导,以单位需要采购物资的名义,让受害人联系其指定的卖家垫资购买各种物资,该类犯罪成功率较高。
防范措施:
一、陌生来电不要随意猜测,不要急于说出猜到对方的名字也不要透露自己更多的信息,不认识就立刻挂断。
二、如果对方称是单位领导或认识的人换号,不要轻易相信,要多方确认。
三、如果对方能够叫出自己的名字,可以通过一些小问题核实真伪。
四、涉及汇款、转账,一定要再三核实身份。对于领导要帮忙垫资购买物资的,必须与相关人员联系,反复核对信息。
盗刷银行卡诈骗
作案方式:
一、不法分子通过在POS机做手脚,复制银行卡磁条信息,同时用微距摄像机记录受害人密码,制造克隆卡,盗刷套现。
二、犯罪分子在ATM机上安装摄像头和读卡器,窃取资料后伪造银行卡进行盗刷。
三、冒充银行、学校通过伪基站发送带有病毒链接的短信,受害人点击后,将木马病毒植入受害人手机,获取手机绑定的银行卡信息和通讯录,盗刷受害人绑定的银行卡。
防范措施:
一、在正规商场、酒店、饭店使用固定POS机安全性相对性较高。刷卡时不要让银行卡离开视线。
二、把用于储蓄和消费的银行卡分开。用ATM机时注意检查有无外接异物。
三、收到短信、QQ、微信信息链接、二维码时,不要轻易点击扫描。
四、遭遇盗刷后,应当立即致电发卡行客服电话办理临时挂失。
五、尽快到附近的发卡行服务网点ATM机或银行营业场所办理交易业务,如查询、取款等,证明人卡未分离。
六、尽快到当地派出所报案,向办案人员出示银行卡原件,取得报案回执或立案通知书等文件,及时的挂失和报案,有利于法院从时间和空间上判断真卡是否出现提现和消费现象。在收到盗刷信息后保持冷静并及时报警,切不可接听不明电话并透露验证码等个人信息。
七、将磁条银行卡都变更为芯片银行卡。
八、如果不慎点击了带有病毒的链接,应马上取消网银绑定并及时更改密码,然后采取刷机等维修方式。
冒充其他工作人员诈骗
作案方式:
犯罪分子通过各种不法途径获取了受害人的身份信息后(如:身份证号、工作单位,手机号、QQ号、微信号、家庭情况、住址、车辆房产情况、以及朋友圈和社交范围)。
一、犯罪嫌疑人冒充家人的朋友、同学,称家人在外出车祸或突发疾病,要求汇款,受害人救人心切,未经核实,便把钱汇到嫌疑人指定的卡上。
二、犯罪嫌疑人冒充医院退还费用或者是某某部门给予受害人补助等引诱受害人,比如谎称事主可以享受国家的退税退款政策;冒充房交所工作人员称要退还契税补贴等。来电显示号码常为通信、社保、银行、军区、医院、学校、财务、政府、邮政局等单位对外公布的办公电话号码或者相似号码(比如前面有+86、+00、00、010等字样),一般都是可以通过“114”查号台或百度可以查到的电话号码,再以各种理由让受害人按照指示在网银上、ATM机上进行转账汇款。
防范措施:
一、税务、社保、医保等部门实行退税、退费、补贴等政策时,会通过媒体公布,不会以电话、手机短信等方式通知;
二、如果接到此类信息,应该到相关部门进行核实,以免受骗。
三、即使有退税、退费、补贴等政策,也应该到相关部门进行办理,不可能由市民通过银行自助取款机操作领取,也需要打保证金。
四、不要把银行卡信息和验证码告诉任何人。
网络兼职诈骗
作案方式:
一、犯罪分子在QQ群发布招聘信息或去知名招聘网站寻找受害人,以给网店刷单提高商家信誉为由,指定刷单人在某网络平台上购买指定物品。前几单数额较少的会把金额返还给受害人,待受害人放松警惕支付大笔金额后将其拉黑。
二、网站注册账户诈骗。推荐一个虚假网站,谎称可以在里面投资赚钱;让受害人注册账号并且进行充值,前两单会让你赚到少数金额,然后指导你进行大量现金充值;最后以各种理由不返还本金和佣金,直至受害人意识到被诈骗。
防范措施:
一、类似刷店铺信誉兼职招工都是骗局;
二、通过截图方式证明交易成功的都有很大欺诈可能;
三、遇到“卡单”“掉单”“付费激活订单”等术语基本可视为欺诈;
四、上网应聘选择知名正规招聘网站;
五、网站注册类尤其需要充值的,基本全是诈骗。
 
 
                                                                                                                                                                  省老龄办宣教处